Well, friends, 이제 이진 옵션 트레이딩(및 다른 모든 금융 트레이딩)에 있어서 매우 중요한 주제를 논의할 때가 되었습니다. 오늘은 트레이더의 트레이딩 심리에 대해 이야기하겠습니다. 이 지식 없이는 결코 안정적인 수익을 내는 성공적인 트레이더가 되기 어렵습니다.

트레이딩 심리학이란 무엇이며, 왜 트레이더에게 필요한가

독자 여러분은 어떠실지 모르겠지만, 저는 2011년에 YouTube에서 이진 옵션 트레이딩 영상을 보고 처음으로 이진 옵션을 접했습니다. 영상 속 트레이더가 이진 옵션 거래 방식을 시연하며 실시간으로 몇 천 달러를 벌어들이는 모습은 당시 저에게는 상상도 못 할 금액이었습니다. 자연스럽게 트레이딩에 대한 관심이 생겼고, 마침 혼자서도 일할 수 있는 방안을 찾고 있던 제게 불을 지폈죠. 결국 이진 옵션 트레이딩을 해보겠다는 결심은 아주 빠르게 이루어졌습니다.

당시에는 매우 소액으로 거래를 허용해주는 이진 옵션 중개인(또는 이진 옵션 브로커)이 거의 없었기 때문에 선택지가 거의 없었죠. 며칠 만에 센트 계정을 제공하는 브로커를 찾았는데, 그리 어려운 일은 아니었습니다. 저는 20달러를 계좌에 입금한 뒤, 일주일 만에 100달러를 출금했습니다. 성공의 시작처럼 보이지만 실은 운이 좋았을 뿐이었고, 그로부터 1주일 뒤에는 그 100달러를 고스란히 브로커에게 돌려주고 제 돈까지 얹어주었습니다.

1년 반가량(한 달에 몇 번 정도만) 이 브로커에서 거래를 해본 결과, ‘역시 큰 예치금과 훌륭한 거래 전략이 필요하다’라는 결론에 다다랐습니다. 당시 유튜브의 경험 많은 트레이더들도 다 그렇게 말했으니 말이죠. 게다가 센트 계정을 쓰는 이진 옵션 중개인 대신, OptionBit라는 디지털 옵션 트레이딩 회사에서 신규로(혹은 베타 테스트 단계였을 수도 있지만) 출시한 “AlgoBit”이라는 자동화 로봇이 궁금해서 ‘이 기회를 놓치면 안 되겠다’고 생각했습니다.

망설임 없이 거래 전략 하나 골라서 브로커에 등록하고, 거래 계좌에 1000달러를 입금했습니다. 그리고 본격적으로 거래를 시작했죠. 손실을 보면 Martingale 기법을 써서 손실을 빠르게 만회하려고 애쓰면서 말입니다. 매 거래마다 제겐 공포심이 엄습했습니다. 또, 다른 ‘경험 많은 트레이더들’처럼 하루 8~12시간씩 지치도록 거래를 했습니다(그게 프로들의 방식인 줄 알았죠). 처음 이틀 동안은 계좌 잔고를 2100달러까지 늘렸지만, 3일차에는 980달러까지 떨어졌고, 며칠 후에는 그마저도 모두 잃었습니다.

빠르게 번 수익이 일순간에 날아가면서 공포심이 엄습했고, 결국 ‘완전히 실패했다’는 좌절감에 빠졌습니다. 그 돈은 그 시점에서 제게 마지막 남은 돈이었거든요. 덕분에 그 이후 2주 동안은 학자금과 아르바이트 급여가 나올 때까지 약 10달러로 근근이 버텨야 했습니다. 매일 학교에 가야 하고, 알바도 해야 하고... 그 2주 동안 몇 킬로그램 빠졌던 기억이 납니다. 그러나 그것보다 더 힘든 일은 그 이후로 제가 트레이딩을 할 때마다 돈을 계속 잃게 되었다는 것입니다. 예치금은 몇 시간 안에 녹아 사라지고, 다음 날로 넘기지도 못하고 없어지는 일이 2년 넘게 반복됐습니다.

당시에는 도대체 무엇이 문제였을까를 오랫동안 생각했는데, ‘거래 전략이 부실했던 건가? 다른 전략을 써야 하나? 내가 거래 시점을 잘못 잡았나?’ 같은 엉뚱한 고민을 했습니다. 사실상 저는 모든 면에서 잘못을 했고, 너무 늦게 그 사실을 알게 되었죠.

제 과거 사례를 분석해보면, 모든 트레이딩 요소에서 실수가 있었고, 이는 모두 트레이딩 심리와 연결됩니다:

• 저는 수익 낼 준비가 되지 않았으면서도 제 능력을 과대평가했습니다.
• 조금의 수익에도 ‘이제 나는 프로 트레이더야!’라고 과하게 기뻐하고 들떴습니다.
• 손실을 만회하려고 감정적으로 매수/매도 금액을 키웠습니다. 즉, 감정이 저를 통제한 것이지 제가 감정을 통제하지 못했습니다.
• 거래를 할 때마다 ‘무서울 정도’로 두려움을 느꼈습니다.
• Martingale으로 거래했습니다. ‘빨리 회복해야 한다’는 마음이 이성을 완전히 짓눌렀습니다.
• 본인의 심리적 예치금 한도를 넘어서 거래했기에, 매 거래가 두려웠습니다.
• 감정을 통제할 줄 몰랐습니다. 탐욕과 빠른 돈에 대한 갈망이 유일한 동력원이었습니다.
• 패배 이후 스스로에 대한 실망감으로 큰 심리적 상처를 입었고, 그것이 오래도록 수익성 있는 트레이딩을 방해했습니다.

결국 저는, ‘경험 많은 트레이더가 하는 걸 그대로 따라 하기만 하면 된다’고 생각했는데, 정작 그 트레이더는 엄청난 경험과 지식(트레이딩 심리를 포함해서)을 기반으로 침착하게 거래했을 것입니다. 반면 저는 매 거래 때마다 기도하며 돈을 잃었습니다. 시장은 같은데, 접근 방식이 완전히 달랐고, 저는 애초부터 잘못된 길을 택했던 겁니다!

트레이딩 경력 내내 수백 가지 거래 전략을 시도해봤지만, 제가 감정을 통제할 줄 몰랐기 때문에 소용이 없었습니다. 욕심이 앞서 항상 돈을 잃고 말았죠. 마치 종이로 된 기초 위에 강철 지붕을 얹으려는 격이었습니다. 트레이딩에서도 마찬가지입니다. 트레이딩 심리를 전혀 몰랐기 때문에, 뛰어난 전략을 가지고 있어도 활용이 안 되었던 거죠.

트레이딩 심리는 모든 트레이더가 갖춰야 할 필수 공통 교양서라고 볼 수 있습니다. 학교에서 기초 과정을 수료하고 나면 훗날 무엇이든 배울 수 있는 바탕이 생기듯, 트레이딩 심리를 이해하면 어떤 방향이든 자유롭게 발전해 나갈 수 있습니다. 예를 들어:

• 어떤 거래 전략이든 가장 효율적으로 활용할 수 있습니다.
• 다양한 트레이딩 방법을 탐구할 수 있습니다.
• 원한다면 다른 금융 시장으로 옮겨갈 수도 있습니다.
• 무엇보다 잃지 않고 안정적으로 수익을 추구할 수 있습니다.

트레이딩 심리를 모르는 트레이더는 시한폭탄이나 마찬가지입니다. 사소한 실수만 해도 바로 예치금을 날릴 수 있게 됩니다. 하지만 트레이딩 심리를 이해하면, 왜 대부분의 트레이더가 돈을 잃고 일부 숙련된 트레이더만이 큰 수익을 내는지, 그리고 어떻게 하면 그들처럼 될 수 있는지를 알게 됩니다.

이진 옵션 트레이더의 기본 트레이딩 심리

이윤을 남기는 모든 트레이딩은 심리학적 기반 위에서 이루어집니다. 이진 옵션으로 안정적으로 수익을 내려면, 트레이딩 심리를 반드시 이해해야 합니다. 그리고 감정을 적절히 통제할 줄 알아야 합니다. 다행히 이것들은 배울 수 있습니다.

이진 옵션 트레이딩에서의 두려움

이진 옵션 트레이딩에서 두려움은 많은 트레이더에게 흔히 나타납니다. 거래 중이든 거래 전이든, 공포심이 생기면 돈을 버는 데 어려움이 생기므로, 먼저 두려움의 원인을 파악하고 없애거나 그 영향을 최소화해야 합니다.

아마 대부분의 분들이 거래하면서 ‘내가 이 거래에서 이길까, 질까’ 하는 불안감을 느껴보셨을 겁니다. 특히 가격이 내가 예측한 방향으로 움직이면 그나마 두려움이 덜하지만, ‘언제 어떻게 뒤집어질지 모른다’는 걱정이 머릿속에 남아 있습니다. 반대로 가격이 손실 방향으로 가면 거래가 끝날 때까지 계속 두려움이 엄습합니다.

이 밖에도 ‘실수할까 봐 두렵다’, ‘거래 자체를 여는 게 무섭다’, ‘앞으로 어떻게 될지 몰라 겁난다’ 등등 다양한 형태의 두려움이 있습니다. 어떤 경우든, 이런 공포심을 가진 상태에서는 쉽게 잘못된 판단을 하게 되고, 결국 돈을 잃게 됩니다.

두려움은 트레이더가 성급한 결정을 내리도록 만듭니다. 예컨대, 손실을 만회하려고 갑자기 투자 금액을 크게 키우거나, 손실이 난 뒤 곧바로 ‘복수 거래’를 하는 식이죠. 그런데 왜 이런 두려움이 생길까요?

두려움은 우리 심리에서 보내는 일종의 경고 신호입니다. ‘너무 위험하게 거래하고 있다’거나 ‘너무 큰 금액을 베팅했다’ 등 과도한 리스크를 감수하고 있음을 알려주는 것이죠. 과거에 돈을 잃었던 트라우마가 남아서 ‘또 돈을 잃으면 어쩌지?’ 하는 공포심이 생기기도 합니다.

또, 잃으면 안 되는 자금으로 트레이딩하면, 그야말로 매 거래마다 전전긍긍할 수밖에 없습니다. 어떤 분들은 ‘인생에서 여러 번 실패했으니, 이번에도 안 될 거야’ 하는 식으로 트레이딩 자체를 두려워하기도 합니다.

두려움을 극복하려면, 먼저 자신이 왜 두려운지를 정확히 알아야 합니다. 가장 쉬운 방법은 데모 계정으로 먼저 거래해보는 것입니다. 만약 데모 계정에서조차 두려움이 든다면, 이는 ‘새로운 시도를 두려워하는 심리’나 ‘실패할까 봐 두려운 심리’가 원인일 확률이 높습니다. 반대로 데모 계정은 아무렇지 않게 잘하는데, 실거래 계정에만 가면 두려움이 생긴다면, 이는 돈을 잃는 것에 대한 공포 때문일 것입니다.

두려움을 극복하기 위해서는 아래와 같은 요인들을 먼저 제거해야 합니다:

• 마지막 남은 돈으로 절대로 거래하지 마세요. ‘반드시 벌어야 한다’라는 압박감은 트레이딩을 망치는 지름길입니다.
• 카드 빚이나 대출, 주택담보대출 등 먼저 해결해야 할 빚이 있다면, 우선 그 문제를 처리하고 시작하세요. 이진 옵션은 절대 ‘금전적 위기를 해결하기 위한 수단’이 아닙니다.
• 잃어도 생활에 지장이 없는 ‘여유자금’으로만 거래하세요. 그런 자금이어야 매 거래에서 오는 심리적 압박이 줄어듭니다.

이 모든 조건을 지켜도 여전히 거래 때마다 두려움을 느낀다면, 투자 금액을 더 줄여보세요. 실제로 베팅 금액을 낮추면 두려움이 완화되는 경우가 많습니다. 하지만 이미 브로커의 최소 투자 금액으로 거래 중인데도 공포심이 가시지 않는다면, ‘잃는 것’을 자연스럽게 받아들이는 학습이 필요합니다. 즉, ‘거래에서 손실을 볼 수도 있다’는 사실을 온전히 인지하고, 여러 거래 중 일부가 마이너스여도 전체적으로 수익이 높으면 된다는 식의 사고 전환이 필요합니다.

트레이딩은 100% 승률이 나올 수 없는 확률 게임입니다. 중요한 건 거래 전략이 장기적으로 60~70% 이상의 승률을 낸다면, 결국 이득이 남는다는 겁니다. 예컨대, 75% 승률의 전략을 쓴다면, 100번 중 25번은 손실이 나고 75번은 이익이 납니다. 문제는 특정 거래가 이길지 질지는 사전에 알 수 없으므로, 전략 신호가 나오면 일단 거래를 열어야 전체 통계로 이득이 발생할 가능성이 높아진다는 점입니다.

좀 더 쉽게 비유하자면, 6면 주사위를 던져서 1이 나올 확률은 약 16~17%, 2~6이 나올 확률은 83~84% 정도라고 합시다. 내가 ‘2 이상이 나오면 이긴다’고 베팅한다고 하면, 매번 주사위를 굴릴 때마다 2~6이 나올 가능성이 훨씬 높습니다. 그러나 단 한 번 굴릴 때 그 결과를 100% 확신할 수는 없죠. 트레이딩도 마찬가지입니다. 가능성을 우리 쪽으로 조금이라도 기울이는 것이 관건입니다.

이처럼 ‘각 거래’가 아니라 ‘전체 흐름’으로 바라보면, 개별 거래 하나하나에 과도하게 공포심을 느낄 이유가 사라집니다. 만약 ‘그래도 많이 질 수도 있지 않나’라는 두려움이 든다면, 그건 리스크 관리가 제대로 안 된 것입니다. 투자 비중을 조정하거나, 감당 가능한 손실 폭을 다시 설정해야 합니다.

또 다른 형태의 두려움으로 ‘계좌 잔액이 빠르게 줄어드는 상황에 대한 공포’가 있습니다. 이는 트레이딩에서 매번 10%~50% 같은 무리한 베팅을 했을 때 흔히 발생합니다. 초보 트레이더가 흔히 ‘계좌에 10달러만 넣고 거래하자. 100달러를 넣었다가 금방 다 잃으면 어떡해?’라는 식으로 생각하기도 하죠. 하지만 매번 10~50% 같은 큰 금액을 걸면, 몇 번만 실패해도 자금이 급격히 줄어드니 공포심이 커집니다.

비슷한 맥락에서 Martingale 기법을 사용하는 분들도 있습니다. 손실을 볼 때마다 배팅 금액이 기하급수적으로 증가하기 때문에, 어느 순간 거래 계좌의 30~60%를 한 거래에 걸게 되는 상황이 발생합니다. 그런데 Martingale은 리스크 관리와 상충되므로, 결과적으로 큰 손실이 날 가능성이 매우 큽니다. 그러니 이 방법은 빨리 포기하는 편이 좋습니다!

이진 옵션 트레이딩에서의 트레이더의 탐욕

이진 옵션 트레이딩은 단거리 달리기가 아니라 마라톤입니다! 이 문장을 꼭 기억하세요. 이진 옵션을 통해 돈을 버는 사람들은 시장이 주는 기회를 인내심 있게 기다리며, 손실 구간을 가능한 효율적으로 버텨냅니다. 반면 ‘오늘 당장 백만장자가 되겠다’는 마음으로 서두르는 트레이더들은 십중팔구 실패합니다.

탐욕은 트레이더로 하여금 과도하게 많은 거래를 열거나, 손실 후 복수 심리에 리스크를 키우게 만듭니다.

때로는 탐욕이 ‘오히려 수익을 덜 얻게 만드는’ 모순적인 상황을 낳기도 합니다. 예를 들어, ‘지금 이익이 났으니 빨리 마무리하고 싶다’는 생각에, 브로커의 ‘조기 거래 마감 기능’을 사용해 이익을 원래보다 적게 확정 짓는 경우입니다. 반면 거래가 마이너스일 때 일찍 닫고 보상금 일부를 받았지만, 그 뒤 가격이 다시 원래 예측 방향으로 흘러가 결국 그 거래가 이익으로 끝났을 수도 있습니다. 즉, 욕심이 크게 작용해서 ‘조기 종료’ 버튼을 자주 누르면 예상했던 수익보다 훨씬 적은 이익을 얻게 됩니다.

그러나 이보다 더 위험한 것은, 탐욕으로 인해 ‘지칠 때까지 거래’하거나 ‘계좌 잔고가 바닥날 때까지’ 거래하는 상황이 벌어진다는 겁니다. 어떤 트레이더는 ‘지금 이 시간도 거래해서 더 벌 수 있다’라는 마음에 휴식 없이 매매를 이어가는데, 결국 피로 누적으로 인해 판단력이 흐려지거나, 이미 쌓아둔 이익을 잃어버리곤 합니다.

이때 가장 효과적인 대책이 바로 트레이딩 플랜입니다. 트레이딩 플랜에는 보통 ‘하루 최대 거래 횟수’나 ‘목표 이익 도달 시 거래 중단’ 같은 규칙을 넣어 탐욕을 미리 억제합니다. 또한 다음과 같은 심리적 규칙을 스스로 정해 두면 도움이 됩니다:

• 이미 벌어둔 수익의 50% 이상 잃게 되면, 즉시 그날 거래를 중단하기. (조금이라도 이익이 남은 날이, 손실로 끝난 날보다 낫다!)
• 연속해서 3번 손실이 나면, 그날은 무조건 거래를 멈추기.

이런 규칙들은 생각보다 중요한 역할을 합니다. 지나친 탐욕으로 더 큰 손실을 보는 사태를 막아주기 때문이죠.

이진 옵션 트레이딩에서의 기대와 희망

‘희망’이란 결과가 긍정적이길 바라는 마음입니다. 트레이딩에서, 트레이더의 희망은 ‘이번엔 수익을 낼 수 있을 거야’라는 믿음에 가깝습니다. 하지만 실전에서는 바람과 현실이 엇갈리는 경우가 많습니다.

특히 거래가 불리하게 흘러갈 때, ‘제발 다시 반등해서 수익 나라’며 기도하는 트레이더들이 있습니다. 하지만 경험상, 그렇게 기도하는 순간 이미 지는 싸움일 가능성이 큽니다.

희망과 기대는 애매하고 불확실합니다. ‘희망’에만 기댈 것이 아니라, 확률과 통계, 그리고 트레이딩 플랜에 기반해야 합니다. 전략이 체계적으로 작성되어 있다면, 상황별 대처 방법이 이미 명시되어 있어서 ‘이걸 어떻게 막아야 하지?’라는 막연한 고민 대신 즉시 액션을 취할 수 있습니다.

반면 트레이딩 플랜이 없으면, 트레이더는 갈팡질팡하다가 ‘이번엔 어떻게든 이겼으면 좋겠다’는 식의 희망으로 거래를 진행하기 십상입니다. 운이 따라주면 좋겠지만, 언젠가 운이 다하면 크게 잃게 되고 맙니다.

또 다른 일반적인 착각은 ‘나는 100% 승률을 낼 수 있을 것이다’라는 지나친 기대감입니다. 실제로는 아무리 뛰어난 전략도 100% 승률은 불가능하지만, 초보자들은 쉽게 그 환상에 빠집니다. 그러다 ‘그러면 매일 매일 이익으로 마감할 수는 있지 않을까?’라는 또 다른 기대를 품고, 결국 손실을 만회하기 위해 무모하게 리스크를 늘리는 일을 반복합니다. 이는 공포심, 탐욕, 리스크 관리 위반 등을 동시에 유발하기도 하죠.

결과적으로 이들은 이진 옵션 중개 서비스나 바이너리 옵션 투자 플랫폼에서 ‘단골 손님’이 되어버립니다. 희망과 기대만으로는 제대로 된 트레이딩을 하기가 어렵습니다. 트레이더는 전략, 확률적 근거, 규율, 리스크 관리 등에 의존해야 합니다.

이진 옵션 트레이딩에서의 자신감

이진 옵션 트레이딩에서 ‘과도한 자신감’은 어떤 모습일까요? 자신감이 넘치는 트레이더는 ‘이건 100% 이길 거래’라고 확신하고, 지나치게 큰 금액을 걸거나 원칙 없이 직감에 따라 움직이는 경향이 있습니다. ‘왜 소액으로 베팅해? 당연히 크게 베팅해서 크게 벌어야지!’라고 생각하는 식이죠.

그러다 보면 시장을 너무 만만히 여기게 됩니다. 마치 자신의 생각대로 시장이 움직여야 한다고 여기는 겁니다. 그러다가 크게 한 번 ‘당하면’ 큰 손실을 보게 되고, 그제야 자신이 너무 무모했다는 사실을 깨닫기도 하죠. 하지만 이미 계좌 잔고가 바닥난 상태일지도 모릅니다.

시장은 절대 트레이더의 사정에 관심을 두지 않습니다. 내가 부자든 빈곤층이든, 초보든 전문가든, 시장 자체는 주가나 환율, 상품 가격을 수급에 따라 움직일 뿐입니다. 내가 이긴 것도 내 실력이고, 내가 진 것도 내 실수입니다.

따라서 트레이딩에서는 과도한 자신감도 위험 요소입니다. 자신감이 지나치면 시장 변화에 유연하게 대응하지 못하고, 틀렸다는 걸 인정하기 어려워지며, 대안 전략을 모색하기 힘들어집니다. 트레이딩에서 요구되는 ‘유연성’과는 거리가 멉니다.

수익성 있는 트레이딩을 위해 필요한 것은 다음과 같습니다:

• 트레이딩 플랜
• 트레이딩 일지
• 정확한 리스크 관리 규칙
• 트레이딩 규율의 유지
• 거래 중 감정 개입 배제

이 목록 어디에도 과도한 자신감은 없습니다. 그만큼 지나친 자신감은 실수가 될 수 있음을 명심해야 합니다.

거래 시작 시 드는 의구심

‘이 거래를 해야 할까 말아야 할까’ 하고 고민을 오래 하는 사이, 신호가 사라져서 타이밍을 놓칠 수 있습니다. 실제로 고민이 길어지면 길어질수록, ‘지금은 하면 안 될 것 같다’고 합리화할 이유를 계속 찾게 됩니다.

반면 로봇은 신호가 뜨면 곧바로 거래를 시작합니다. 조건이 충족되면 ‘거래 오픈’이라는 명령을 그대로 실행하죠. 우리는 로봇이 아니지만, 인간적인 감정을 최대한 배제하기 위해서라도, 철저히 규정된 트레이딩 플랜을 마련해야 합니다. ‘신호가 오면 반드시 거래한다’는 식으로 말입니다. 망설이다가 놓치고 후회하는 악순환을 줄이는 가장 확실한 방법이죠.

이진 옵션 트레이딩에서의 직감

실제로 트레이딩에서 ‘직감’이라는 것은, 거의 ‘경험에서 나오는 느낌’과 같습니다. 초보자는 직감을 빌미로 규칙을 깨뜨리기 일쑤지만, 베테랑은 직감이 생기면 ‘추가로 신호를 확인해야 하나?’라고 다시금 냉정히 살피는 식으로 사용합니다.

즉, 같은 ‘직감’이라도 초보자와 숙련자가 쓰는 방식이 완전히 다릅니다. 그렇다면 언제부터 직감에 의존해도 괜찮을까요? 자주 거론되는 기준은 ‘시장의 가격 움직임을 1만 시간 이상 지켜봐라’입니다. 그만큼 오랜 시간을 시장에 몰입해 패턴을 익힌다면, 직감도 현실적 근거 위에서 작동하기 시작합니다. 그 전에는 그냥 ‘감정적 추측’에 불과할 수 있으니, 초보자는 철저히 원칙에 따르는 것이 좋습니다.

“내가 맞아!” - 이진 옵션 트레이딩에서의 심각한 심리적 오류

일상생활에서도 ‘나는 200% 확실해!’라며, 자신의 주장이 틀릴 가능성을 일절 인정하지 않는 사람을 본 적이 있을 것입니다. 이런 유형의 사람은 상대방 의견을 들으려 하지 않고, 자기 확신만을 근거 삼아 세상을 판단합니다. 이진 옵션 트레이딩에서도 이런 ‘고집불통’ 트레이더들이 존재합니다.

이들은 마치 시장이 자신에게 ‘돈을 가져다줘야 한다’고 착각합니다. 하지만 시장은 나에게 관심조차 없고, 내가 틀리든 맞든 상관없이 움직입니다. 유명 트레이더 조지 소로스가 ‘중요한 것은 내가 맞았느냐가 아니라, 맞았을 때 얼마를 벌고 틀렸을 때 얼마를 잃느냐이다’라고 한 말처럼, 결과적으로 돈을 벌 수 있는지 없는지가 중요할 뿐입니다.

‘내가 맞다’고 확신하는 트레이더는 실수를 인정하지 못하고, 고집스럽게 같은 방법만 고수합니다. 시장은 계속 바뀌는데, 그들은 전혀 대응하지 못하는 것이죠. 본인이 정답이라고 생각하는 방식이 실제로는 끊임없는 손실을 야기하지만, 그것을 깨닫지 못합니다.

이런 심리 문제를 해결하기란 쉽지 않습니다. 먼저 ‘내가 틀렸을 수도 있다’는 사실을 스스로 인정해야 하는데, 이는 자기 부정과도 같아 큰 심리적 저항이 따릅니다. 그래도 극복하지 않으면, 결국 똑같은 실수를 반복하며 돈을 잃게 됩니다.

그렇다면 어떻게 바꿔야 할까요? 기존의 ‘내가 맞아’라는 심리 대신, 객관적인 트레이딩 플랜과 트레이딩 규율로 무장해야 합니다. 처음에는 불편할 수 있지만, 시장에서 살아남고 싶다면 반드시 필요한 변화입니다.

결국 트레이더가 추구해야 할 것은 ‘늘 내가 맞는 것’이 아니라 ‘수익을 내는 것’입니다. 물론 둘 다 충족될 수도 있겠지만, 괜한 자존심 때문에 계속해서 돈을 잃는 건 어리석은 일이겠죠.

트레이더의 심리적 부담: 쉬운 길이 언제나 정답은 아니다

트레이더라면 누구나 심리적 부담을 느낄 수밖에 없습니다. 금전적 자유를 추구하는 과정이고, ‘많이 벌고 적게 잃기’가 기본 원칙이니까요. 하지만 초보자들은 그 원칙을 잘못 이해하여, 최후의 1달러까지 매매한 뒤 계좌가 텅 비는 상황을 자주 겪습니다. 쉬어야 할 때 쉬지 않고, 이겨야 할 때 집중해서 이기지 못하는 식이죠.

Van Tharp의 “당신의 재정적 자유를 향한 길”이라는 책에는 재미있는 심리 테스트가 나옵니다. 다음 질문들에서 본인의 선택을 해보세요.

첫 번째 질문:

1. 무조건 8000달러 손실 보기 (100% 확률)
2. 95% 확률로 1만 달러 손실, 5% 확률로 손실 면하기

두 번째 질문:

1. 무조건 8000달러 이익 (100% 확률)
2. 95% 확률로 1만 달러 이익, 5% 확률로 이익 0

만약 첫 번째 질문에서 2번을, 두 번째 질문에서 1번을 골랐다면, 이는 ‘수익은 확정적으로 작게라도 받는 것을 선호하고, 손실은 최대한 피하려고 하다가 더 큰 손실을 볼 수 있는’ 심리 구조를 의미합니다. 즉, 손실을 깔끔하게 인정하지 못해 Martingale 등을 쓰며 무모하게 손실을 키울 가능성이 큽니다.

반면 첫 번째 질문에서 1번, 두 번째 질문에서 2번을 선택했다면, 손실을 빨리 잘라내고 이익은 최대한 키우는 태도를 갖춘 것입니다. 이런 태도가 결국은 시장에서 살아남고, 수익을 극대화하는 데 도움이 됩니다.

이진 옵션 트레이딩에서의 손실 평균화

손실이 발생했을 때, 가격이 역방향으로 조금 더 움직이면 추가로 매수(또는 매도)를 하여 평균 진입가를 낮추거나 높이는 것을 ‘평균화’라고 합니다. 어떤 분들은 이 방법이 매력적으로 보일 수 있습니다. ‘조금만 더 버티면 반등해 수익이 두 배로 날 수도 있으니까’라는 식이죠.

그러나 무계획적으로 평균화를 사용하면, 손실이 더 커지는 부작용이 있습니다. 감정적으로 ‘곧 오를 거야(또는 곧 내릴 거야)’라는 믿음만으로 진입하다가는 주가 혹은 환율이 계속 반대로 움직여서 더 큰 손실을 보는 경우가 많기 때문이죠.

평균화는 리스크 관리가 엄격히 지켜지고, 기술적 분석을 통해 확실히 ‘지금이 반등(혹은 재하락)이 가능한 지점’이라는 근거가 있을 때만 유효합니다. 그렇지 않고 ‘에라 모르겠다’ 식으로 접근하면 계좌 잔고만 무리하게 소진될 뿐입니다.

이진 옵션 트레이딩에서 플레이어 심리

이진 옵션 트레이딩을 ‘놀이터’처럼 접근하는 사람들이 의외로 많습니다. 그들은 ‘돈 벌기 쉬워 보이니, 큰 어려움 없이 빨리 돈을 벌 수 있겠지’라는 생각을 합니다. 그러다 보니 Martingale 같은 리스크 높은 방법을 맹신하는 경우가 많죠.

플레이어는 순전히 운에만 기대거나, 격정적인 ‘한 방’을 노립니다. 잃어도 그만, 따면 더 좋고 하는 식이죠. 그러나 트레이더는 다릅니다. 트레이더는 체계적인 트레이딩 플랜과 리스크 관리를 통해 ‘내가 크게 잃지 않고 오래 살아남을 방법’을 먼저 고민합니다. 그래서 장기적으로 꾸준히 수익을 쌓아갑니다.

플레이어는 운에 기댑니다. 그런데 시장은 운에 관심이 없고, 통계는 결국 그런 사람들에게 불리하게 작용합니다. 결과적으로 플레이어는 크게 벌 수도 있지만(운이 따라주면), 대부분 무리한 승부 끝에 원금을 날려버립니다. 어떤 심리를 보일까요?

• 거래 중 다양한 감정 기복을 심하게 겪습니다.
• 거래 하나하나에 공포를 느낍니다.
• 막연한 행운을 기대합니다.
• 손실이 나면 복수 심리에 ‘더 세게’ 베팅합니다.
• Martingale을 즐겨 씁니다.
• 거래 전략 따위는 무시하고 감에 의존합니다.

반면 숙련된 트레이더는 위와 정반대의 모습을 보입니다. 이것이 ‘플레이어’와 ‘트레이더’의 가장 큰 차이이며, 결국 수익과 손실의 결정적인 갈림길이 됩니다.

시장 심리

왜 어떤 거래 전략들이 잘 맞아떨어질까요? 왜 가격은 비슷한 패턴을 반복할까요? 우리는 어떻게 이진 옵션에서 돈을 벌 수 있을까요?

이는 바로 시장 심리 때문입니다. 시장 가격은 은행, 대형 금융기관, 투자회사 등에서 거래하는 ‘큰 손’들이 만들고, 그들은 과거 경험에 비추어 비슷한 상황에서 유사한 결정을 반복하는 경향이 있습니다. 그래서 우리는 과거 차트 기록(가격 움직임의 히스토리)을 보고, 미래 가격에 대한 확률적 예측을 어느 정도 가능하게 만드는 것이죠.

‘가격에는 기억이 있다’라는 말이 괜히 나온 게 아닙니다. 시장 참가자들은 반복적인 패턴에서 심리적 안정감을 찾습니다. 예를 들어 ‘작년에 가격이 이 정도 수준에서는 더 이상 오르지 않았다’라면, 올해도 그 수준 근처에서 매도세가 강해져 ‘저항선’처럼 작동할 가능성이 커집니다.

반대로 ‘이 가격대에서는 사람들이 싸다고 판단해 매수에 가담한다’는 기억이 있으면, 그 구간은 ‘지지선’이 됩니다. 이렇게 시장에서 축적된 심리는 결국 지지/저항 구간을 형성하고, 이는 많은 트레이더들이 참고하는 중요한 지표가 됩니다.

그렇다면 지표나 거래 전략은 왜 통할까요? 가격이 특정 패턴을 자주 반복하기 때문입니다. 예를 들어 RSI 지표는 ‘과매수/과매도’를 파악해, 평소 패턴에서 벗어난 극단적인 가격 움직임을 알려줍니다. 이는 ‘이쯤에서 반등할 가능성이 있다’라는 신호이죠.

추세 추종형 전략도 마찬가지입니다. 시장이 일정 방향으로 꾸준히 움직이는 흐름(추세)을 찾아 진입하는 것이고, 이런 움직임은 큰 손들의 자금 흐름에 의해 어느 정도 일관성을 띱니다. 다만 모든 전략은 ‘확률적 예측’일 뿐 100%가 아니며, 시장에는 무작위성도 존재합니다.

따라서 어떠한 전략이나 지표도 100% 정확도를 보장할 수는 없습니다. 시장 참여자들의 심리와 자금 흐름이 때로는 예상치 못한 방향으로 크게 치우칠 수 있기 때문이죠. 그래도 우리는 ‘과거 데이터’를 바탕으로 한 통계를 이용해, 우세 확률 쪽으로 베팅함으로써 장기적으로 이익을 남길 수 있습니다.

트레이딩 심리에 대한 매우 유익한 책들

트레이딩 심리학을 제대로 정립하고 싶다면, 다음 책들이 큰 도움이 될 것입니다.

• Mark Douglas – “The Disciplined Trader”
• Mark Douglas – “Trading in the Zone”
• 그 외 트레이딩 심리에 관한 여러 소설/에세이

이 책들은 저에게 큰 도움을 주었고, 여러분께도 분명 도움이 될 거라 확신합니다!